朱超代表：

　　您提出的“加强预付卡充值消费市场监管”的建议收悉。现答复如下：

　　一、法律依据

　　商务部门所承担的单用途商业预付卡管理工作，法律依据是2012年商务部令第9号《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（以下简称《办法》）。《办法》约定了行业管辖范围，即从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的企业兑付商品和服务，适用本办法。《办法》规定了购卡实名制、非现金购买制、限额发行制（以下简称“三项制度”），即个人或单位购买（含充值）记名卡的，或一次性购买1万元（含）以上不记名卡的，要留存有效身份信息；单位一次性购买卡金额5000元（含）以上或个人一次性购卡金额5万元（含）以上的，不得使用现金；单张记名卡限额不得超过5000元，单张不记名卡限额不得超过1000元。

　　二、基本情况

　　（一）备案情况

　　截至目前，我市有10家规模发卡企业已在市级商务主管部门办理规模发卡备案手续，分别是：商丘市乐易商贸有限公司、柘城县万家乐商业有限公司、永城市聚客隆百货有限公司、商丘嘉美实业有限公司、商丘亳都商贸有限公司、虞城县益平商贸有限公司、夏邑县宏佰百货有限公司、商丘市名代食品有限公司、河南省豫东石油有限公司、商丘市缇纳甜妮食品有限公司。有11家其他发卡企业在县级商务主管部门进行了备案，并输入单用途商业预付卡管理系统。

　　（二）资金存管情况

　　目前，规模发卡备案企业的存管资金有4家存管在中国农业银行，另外6家存管在中国银行，并确定银行专户作为资金存管账户，与存管银行签订资金存管协议。市商务局每季度核查备案企业季度业务报告的及时性、准确性和完整性，重点关注预收资金比例、资金存管比例等关键数据，对季度未填报、漏报和虚报业务经营信息的企业，责令其限期整改。

　　（三）日常监管情况

　　加强对规模发卡企业“三项制度”的日常管理，对因经营问题即将停业的发卡企业，督促其提前公告，及时为消费者兑付预付资金。对涉及消费者权益及合同纠纷的举报或投诉，及时向市场监管部门移交。对关门跑路的发卡企业，及时掌握相关信息和涉及金额，涉嫌非法集资和诈骗的及时向公安部门移交。

　　三、下一步工作打算

　　一是加大宣传，提高认识。加强对单用途商业预付卡领域相关规定的宣传培训，扩大影响，形成震慑，加大检查整顿力度，切实落实“三项制度”规范发售卡企业经营管理。

　　二是密切关注、动态管理。切实开展发售单用途商业预付卡的企业法人备案动态式管理工作，确保应备尽备。对未备案的企业，区分不同情况，采取约谈、警示等方式，限期完成备案。督促指导备案企业切实落实业务报告制度，有效运行单用途商业预付卡业务信息系统。

　　三是强化管理、落实制度。构建强化以备案管理为基础，以落实“三项制度”的日常监管为重点，以日常管理、社会监督为抓手的管理模式，探索提升我市单用途商业预付卡管理水平，有效发挥规范发卡对于扩大内需促消费的积极作用。　

　　四是加强协作、建章立制。进一步加强部门协作，建立排查工作责任制，做到分工协作、齐抓共管，逐步形成单用途商业预付卡非法集资风险防控和处置长效机制，不留死角整治单用途商业预付卡领域违法违规行为。　　

2024年7月24日

　　联系单位及电话：市商务局　0370－2560802

　　联系人：付向莉